Банковский розничный бизнес. Сергей Сплошнов
Читать онлайн книгу.
его заявлению с предоставлением документа, удостоверяющего личность.
Аналогичные условия закрытия счетов физических лиц, по которым отсутствует движение денежных средств, применяются для карт-счетов, благотворительных счетов, временных счетов. Условия для закрытия счетов по учету вкладов (депозитов) в связи с отсутствием движения средств определяются договором (в зависимости от вида и условий банковского вклада).
Благотворительный счет открывается физическому лицу для сбора, хранения и использования денежных средств, поступающих наличными деньгами или путем безналичного перечисления в виде безвозмездной помощи или пожертвований.
Счет открывается на основании заявления, в котором указываются:
– цель открытия и использования средств;
– необходимая сумма (либо отмечается, что сумма не определена);
– срок действия счета (либо указывается, что счет является бессрочным);
– порядок расходования неиспользованного остатка денежных средств.
Если счет открывается родителем ребенка (опекуном или попечителем на свое имя), то цель сбора средств конкретизируется указанием лица, которому будет оказываться безвозмездная помощь.
Дополнительно представляется документ, подтверждающий необходимость сбора средств (справка Министерства здравоохранения Республики Беларусь или ходатайство общественной организации, фонда, лечебного учреждения, подписанные уполномоченными лицами).
Между банком и клиентом заключается договор благотворительного счета.
По благотворительному счету осуществляются зачисление, перечисление, прием и выдача наличных денежных средств при условии предоставления банку установленных документов. Расходование неиспользованного остатка денежных средств на благотворительном счете производится по указанию владельца для перечисления на цель, указанную в заявлении.
Благотворительные счета также открываются в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь в случае поступления физическому лицу денежных средств в иностранной валюте, являющихся иностранной безвозмездной помощью.
Временный счет физическому лицу как учредителю создаваемой коммерческой организации, уполномоченному другими учредителями, может быть открыт для формирования уставного фонда данной организации. Для его открытия в банк представляются документы, подтверждающие принятие учредителями решения о создании коммерческой организации и полномочия лица, уполномоченного другими учредителями на открытие временного счета и распоряжение денежными средствами, находящимися на временном счете.
Счет открывается на основании заключения договора временного счета.
Средства с временного счета могут быть использованы только для зачисления на текущий счет юридического лица после его государственной регистрации либо для возврата учредителям при их отказе от создания