Оффшоры: инструменты налогового планирования. Денис Шевчук
Читать онлайн книгу.
Швеция, Швейцария, Турция, США и ЮАР.
Что дальше?
Итак, несмотря на все эти ужасы, мы не передумали, все равно твердо собираемся положить свои наличные на счет в зарубежном банке и даже выбрали его. Что дальше?
Следующий шаг – обсуждение процедуры с представителем банка. Некоторые банки открывают в крупных российских городах аккредитованные офисы. Если представителя банка в городе нет, то несколько раз в год он может приезжать по договоренности. Ну, а если клиент очень крупный, в таком случае представитель банка может приехать специально. Если же открытие счета ведется через юридическую фирму, имеющую агентский договор с банком, то ее сотрудники могут выступать в качестве менеджера этого банка. Затем следует интервью с менеджером банка, выбранного клиентом. Целью такой встречи, по мнению Дениса Шевчука, является сбор информации о клиенте. При этом потребуется предоставить сведения об источнике доходов, указать место проживания, контактные телефоны. Представители банка будут интересоваться тем, как вы планируете использовать счет, каков будет среднегодовой оборот на счете и среднее количество операций по счету. Обязательно необходимо предоставить гражданский паспорт на управляющего счетом. А иногда требуются рекомендации на владельца будущего счета от его деловых партнеров.
Впрочем, есть банки, где счет можно открыть, заполнив соответствующие анкеты и отправив необходимые документы по почте. Но и в этом случае документы должны быть заверены или нотариально, или агентом банка.
Наконец, если менеджер сочтет клиента «достойным» для открытия счета, будут обсуждены варианты распоряжения средствами клиента. Финальный аккорд, в случае успешного развития событий, – формирование полного набора документов, требующихся для открытия счета, и процедура подписания банковских форм.
И сколько времени уйдет на все эти формальности? «Срок открытия счета складывается из двух частей, – комментирует Заместитель генерального директора „Кредитный брокер INTERFINANCE“ (ИПОТЕКА * КРЕДИТОВАНИЕ БИЗНЕСА) Шевчук Денис (www.denisсredit.ru), – это время сбора и подписания документов клиентом и время принятия решения самим банком. Длительность первой части зависит, в основном, от клиента: нередко получение необходимых для открытия счета рекомендаций и иных документов растягивается на недели. Что касается второй части, то у каждого банка есть своя процедура проверки клиента (строго секретная, разумеется), которая в серьезных западных банках обычно занимает от недели до месяца. Плюс время на пересылку документов и на технические процедуры, связанные с присвоением номера счета и внесением начального депозита, то есть еще несколько дней».
Кстати, открывая иностранный счет, надо быть готовыми вложить в сам процесс известную сумму денег. Собственно банк обычно не берет денег за открытие счета, за исключением разве что накладных расходов на почту, заверку документов. А вот услуги компании-посредника,