Обеспечение комплексной безопасности предпринимательской деятельности. О. Ю. Захаров
Читать онлайн книгу.
место уделяется выявлению мошенничества с тем, чтобы коммерческая структура не оказалась банкротом в результате жульнических действий криминальных структур, конкурентов или мошенников.
4.1. Области деятельности мошенников
Обманные действия на финансовом и деловом рынках России совершаются при следующих операциях:
1. Продажа и покупка ценных бумаг.
2. Предоставление и получение кредита.
3. Предоставление вексельного кредита.
4. Инкассирование векселей (выполнение банком поручений векселедержателей по получению платежей либо предъявлению векселей для оплаты).
5. Вексельное поручительство банка.
6. Предоставление залога в обеспечение возвратности выданных ссуд.
7. Проведение расчетов по кредитным картам.
8. Страхование кредитов и сделок.
9. Операция «грохнуть банк» по выдаче невозвратного кредита.
10. Получение кредита за взятку, данную сотруднику банка (безвозвратный кредит).
11. Получение кредита фирмой, тайно контролируемой криминальной структурой, и исчезновение руководства фирмы (бегство за рубеж, физическое их уничтожение бандитами после перевода денег по указанным адресам).
12. Фальшивое авизо.
13. Умышленные неплатежи.
С 1 января 1997 года вступил в силу новый Уголовный кодекс Российской Федерации. Все преступления против чужой собственности подлежат квалификации по статьям 158–168 гл. 21 особенной части УК «Преступления против собственности». Для облегчения и совершенствования работы информационно-аналитических подразделений ЧОП выделяются различные признаки, по которым можно определить, а в ряде случаев и установить преступные намерения партнеров, клиентов, конкурентов и криминальных элементов в отношении охраняемой деловой или коммерческой структуры.
4.2. Виды мошенничества
Выявление мошенничества включает в себя такие мероприятия, которые позволяют обнаружить факт мошенничества, совершения афер, злоупотреблений и т. п.
Выявление мошенничества начинается с выявления его признаков. Всяческое мошенничество предполагает проведение мошенником различных мероприятий, оставляющих за собой какие-то следы, которые и являются признаками мошенничества.
Поскольку виды мошенничества чрезвычайно разнообразны, то и признаки могут быть самыми разными, присущими каждому из них.
Так, мошенничество по видам может подразделяться на:
• мошенничество наемных сотрудников в отношении своего предприятия;
• мошенничество при аферах с инвестициями;
• мошенничество в области финансовой отчетности;
• мошенничество в банковской области;
• мошенничество в страховом деле;
• мошенничество в отношениях с партнерами;
• мошенничество в области приватизации;
• мошенничество в деловых партнерских отношениях;
• мошенничество в области