Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Mike White
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D.Pflichten des zwischengeschalteten Zahlungsdienstleisters
I.Prüfprozesse: Überprüfung auf Erhaltung sowie Zulässigkeit und Vollständigkeit von Angaben durchzuleitender Geldtransfers
1.Exkurs: Geldtransfers mit zwischengeschaltetem Zahlungsdienstleister
2.Erhaltung der Angaben bei Durchleitung eines Geldtransfers
3.Überprüfung unzulässiger Buchstaben und Einträge sowie fehlender bzw. unsinniger Angaben zum Auftraggeber oder zum Begünstigten
a)Überprüfung von durchzuleitenden Geldtransfers auf unzulässige Buchstaben oder Einträge
b)Überprüfung von durchzuleitenden Geldtransfers auf ganz oder teilweise fehlende Angaben
c)Anforderungen an die Überprüfung von unsinnigen Angaben
4.Operative Umsetzung der Prüfprozesse
b)Institutsspezifisches Risikomodell für Prüfprozesse
c)Kernkriterien für die IT-technische Ausgestaltung der Prüfprozesse
II.Prüffolgeprozesse: Bearbeitung von durchzuleitenden Geldtransfers mit unzulässigen und bzw. oder unvollständigen Angaben
1.Fachliche Anforderungen an die Bearbeitung von durchzuleitenden Geldtransfers
a)Einrichtung wirksamer risikobasierter Verfahren
b)Behandlung wiederholt säumiger Zahlungsdienstleister
c)Abgabe einer Meldung an die zuständigen Behörden
2.Operative Umsetzung der Prüffolgeprozesse
a)Institutsspezifisches Risikomodell als Grundlage der Bearbeitung durchzuleitender Geldtransfers
b)Überlegungen zur IT-technischen Ausgestaltung der Prüffolgeprozesse des zwischengeschalteten Zahlungsdienstleisters
E.Schriftlich fixierte Ordnung von Zahlungsdienstleistern
I.Umfang der schriftlich fixierten Ordnung
II.Genehmigung durch Führungsebene
III.Schulung und regelmäßige Aktualisierung
F.Aufbewahrung von Aufzeichnungen und Datenschutz
I.Aufbewahrung von Aufzeichnungen
II.Schutz personenbezogener Daten
G.Verwaltungsrechtliche Sanktionen
1.Geldbußen gegen juristische Personen