Пример 1.1 Банковский надзор, основанный на «бизнес-моделях»

      Надзор за банками с целью борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма может осуществлять банковский надзорный орган. Так, в Бельгии это Комиссия по надзору за банками, финансовыми учреждениями и страховыми компаниями (Commission Bancaire Financière et des Assurances), во Франции – Банковская комиссия (Commission bancaire), в Нидерландах – Банк Нидерландов (De Nederlandsche Bank, DNB) и на Джерси, Нормандские острова, – Комиссия по финансовым услугам (Financial Services Commision). В Испании эта обязанность возложена на подразделение финансовой разведки – Комиссию по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями (Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitalese Infracciones Monetarias, SEPBLAC). В США практикуется совместный надзор, проводимый несколькими надзорными органами, такими как Совет управляющих Федеральной резервной системы (Federal Reserve Board), Управление контролера денежного обращения (Office of the Comptroller of the Currency, OCC), Федеральная корпорация страхования депозитов (Federal Deposit Insurance Corporation, FDIC) и Управление надзора за сберегательными учреждениями (Office of Thrift Supervision, OTS). В Канаде подразделение финансовой разведки – Канадский центр по анализу финансовых отчетов и операций (Financial Transaction and Reports Analysis Centre of Canada, FINTRAC) отвечает за банковский надзор с целью борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма, а также взаимодействует с Управлением по надзору за финансовыми учреждениями (Office of the Superintendent of Financial Institutions, OSFI), ответственным за надзор за финансовым сектором, подлежащим федеральному регулированию, включая банки и страховые компании[3].