Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: практическое руководство для банковских специалистов. Пол Аллан Шотт
Читать онлайн книгу.
этого недостаточно для обеспечения эффективной работы системы борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма. Также требуется взаимодействие между частными учреждениями (например, банками, иными финансовыми учреждениями, а также определенными нефинансовыми организациями и специалистами). Частный сектор связывает особые надежды с выполнением задач системы, а также целесообразностью сроков их достижения. Кроме того, система будет еще эффективнее, а уровень соблюдения законодательства еще выше, если интересы частного сектора будут приняты во внимание.
4.1. Национальная стратегия
Для того чтобы создать систему борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма, соответствующую международным стандартам, или же ужесточить уже существующую, национальная стратегия борьбы с подобными преступлениями должна иметь четкие цели. В большинстве стран это с успехом достигается путем создания координационных групп, в которых входят представители государственные министерств/главы ведомств и представители частного сектора. Роль координационной группы заключается в постановке конкретных задач, распределении обязанностей по их выполнению, назначении сроков, в рамках которых каждая отдельная задача должна быть выполнена, а также в контроле за ходом их выполнения.
4.2. Межведомственная координация
В рамках одного правительства разные ведомства чаще всего имеют разные цели и приоритеты, что может привести к конфликту интересов. Так, финансовое благополучие банка может серьезно пострадать из-за излишней огласки правоохранительными органами возможных нарушений законодательства со стороны банка. Таким образом, компетентные органы должны добиться эффективной работы системы в целом во избежание нежелательных последствий.
Когда сферы ответственности и обязанности разных ведомств пересекаются, это приводит к различным недоразумениям, поскольку они могут быть по-разному интерпретированы. Во избежание подобных недоразумений министерства/ведомства должны совместными усилиями четко разграничить сферы ответственности в рамках системы борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма. Отсутствие дублированных обязанностей и неразумной траты средств является дополнительным преимуществом.
Когда существует вероятность конфликта интересов между двумя или более министерствами/ведомствами, необходимо разработать процедуры, с помощью которых в случае возникновения подобного конфликта его можно было бы уладить. Единого способа разрешения таких конфликтов не существует. Зачастую в случае возникновения разногласий сотрудники ведомства обращаются к своему руководству. Иногда посредником между ними может быть назначена сама координационная группа. В любом случае рекомендуется заранее разработать механизм решения любых конфликтов.
4.3. Реализация стратегии
После того как национальная стратегия борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма разработана, сферы