Управление операционными рисками банка: практические рекомендации. Р. Т. Бедрединов
Читать онлайн книгу.
О выполнении этих задач риск-координатор отчитывается перед риск-менеджером с периодичностью, установленной нормативными документами банка.
4.1.2. Эксперты по инцидентам.
4.1.2.1. Эксперты по инцидентам[13] – это сотрудники подразделений банка (находящиеся в Центральном офисе / Головном банке, региональных и иных подразделениях), которые в рамках своих полномочий занимаются устранением последствий произошедших инцидентов[14].
4.1.2.2. Обязанность эксперта по инцидентам – организовать и осуществлять эффективную работу с инцидентами (их идентификацию, минимизацию ущерба, расследование, отчет об исполнении мер и прочие действия, указанные в разделе 6.1 настоящих Рекомендаций) и оказание помощи риск-координатору и риск-менеджеру в организации риск-процедур перечисленных в главе 6.
4.1.2.3. Эксперт по инцидентам для эффективного выполнения обязанностей, перечисленных в предыдущем пункте, имеет право:
1. Принимать необходимые меры для локализации инцидентов в пределах своих полномочий.
2. Получать от любых подразделений банка и их сотрудников информацию об инцидентах, находящихся в его компетенции.
3. Направлять курирующему риск-координатору документы о мотивировании сотрудников, принесших банку финансовую экономию от эффективного управления операционными рисками, или о привлечении к ответственности сотрудников нарушающих правила нормативных документов об управлении операционными рисками.
4. Обращаться к курирующему риск-координатору и риск-менеджерам для получения разъяснений об управлении операционными рисками, а также для эскалации проблем управления операционными рисками, которые не удалось разрешить на своем уровне.
5. Инициировать подготовку и изменение нормативных документов о процедурах работы с инцидентами.
4.1.2.4. О выполнении этих задач эксперт по инцидентам отчитывается перед курирующим риск-координатором и риск-менеджером с периодичностью, установленной нормативными документами банка.
4.1.3. Регистраторы.
4.1.3.1. Регистраторы[15] – это все сотрудники подразделений, так как в рамках выполнения своих функций они могут обнаруживать инциденты и проблемы, вызывающие операционный риск.
4.1.3.2. Обязанность регистратора при обнаружении инцидентов и проблем, вызывающих операционный риск:
1. Осуществлять действия по сохранению жизни и здоровья сотрудников и клиентов и предпринимать первичные действия по минимизации ущерба от инцидента (при наличии такой обязанности).
2. Незамедлительно сообщать эксперту по инцидентам и риск-координатору об инциденте или проблеме.
3. Осуществлять иные обязательные действия согласно правилам, установленным нормативными документами банка.
При необходимости регистратор обязан также оказывать помощь эксперту по инцидентам, риск-координатору и риск-менеджеру в организации
Назначение экспертов по инцидентам (и в обязательном порядке лиц, замещающих их) производится из числа сотрудников, которые в текущем режиме уже занимаются работой с инцидентами или которые более всего подходят к такой работе в силу своих должностных или функциональных обязанностей (риск-координатор готовит списки всех функционально курируемых им экспертов по инцидентам, в т. ч. в регионах). Назначение статуса эксперта по инцидентам производится приказом Председателя правления банка (проект приказа готовится риск-менеджером). При этом в должностных инструкциях каждого эксперта по инцидентам фиксируется следующая обязанность: «Является экспертом по инцидентам и отвечает за организацию и осуществление эффективной идентификации и работы с инцидентами, находящимися в его компетенции, а также за оказание помощи в организации функционирования риск-процедур в соответствии с правилами, установленными нормативными документами банка».
Например, экспертами по инцидентам являются сотрудники службы Helpdesk, службы противодействия мошенничеству, расследующие инциденты; юристы, занимающиеся судебными делами; сотрудники, обрабатывающие претензии клиентов банка.
Регистраторами является каждый сотрудник банка по умолчанию. При этом в должностных инструкциях каждого сотрудника банка фиксируется следующая обязанность: «Выполняет обязанности регистратора операционных рисков в соответствии с правилами, установленными нормативными документами банка; при обнаружении инцидентов и проблем, которые могут вызывать ущерб или операционный риск, обязан незамедлительно сообщать о них экспертам по инцидентам; обязан оказывать помощь риск-координаторам и риск-менеджерам в организации функционирования риск-процедур)». Не реже 1 раза в полгода, а также при приеме на работу новых сотрудников все сотрудники знакомятся с памяткой регистратора (в электронном или бумажном варианте).